Courtier indépendant et de proximité, AR Patrimoine accompagne particuliers et professionnels dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, sur le plan fiscal, juridique et financier.
Salariés, entrepreneurs, professions libérales, retraités : l’accompagnement part toujours de votre situation, pas d’un produit.
Préparer votre retraite, faire travailler votre épargne, protéger votre famille, anticiper la transmission à vos enfants.
Découvrir → Dirigeants et indépendantsArticuler patrimoine professionnel et personnel, protéger le dirigeant et ses proches, préparer la suite de votre activité.
Découvrir →Les deux sont complémentaires : beaucoup de nos clients gardent leur banque au quotidien et nous confient la stratégie de leur patrimoine.
| Critère | Une banque | AR Patrimoine, courtier indépendant |
|---|---|---|
| Les solutions proposées | Principalement celles de son propre groupe. | Celles de nombreux partenaires, comparées pour vous. |
| Le point de départ | Souvent un besoin précis : un crédit, un placement. | Un bilan de l’ensemble de votre situation. |
| Votre interlocuteur | Il peut changer au fil des années. | Un conseiller unique, qui suit votre dossier. |
| Où se passe le rendez-vous | En agence, aux horaires d’ouverture. | Au cabinet à Lisieux ou chez vous, partout en Normandie. |
| Le suivi | À votre initiative, le plus souvent. | Des points réguliers pour ajuster votre stratégie. |
À chaque étape, vous savez où on en est et ce qui vient ensuite.
On fait connaissance, au cabinet ou chez vous. Vous nous parlez de votre situation, de vos projets et de vos besoins.
Un état des lieux détaillé : revenus, épargne, immobilier, retraite, fiscalité, protection sociale.
1 h à 1 h 30
Nous analysons votre situation et vous présentons une stratégie construite sur-mesure.
Environ 15 jours
Une fois les recommandations validées ensemble, nous mettons en place les solutions et suivons les dossiers.
Points réguliers, arbitrages, mises à jour. Votre stratégie évolue avec votre vie.
Chaque sujet se traite en tenant compte des autres. C’est tout l’intérêt d’un bilan global.
Épargner pour constituer, faire fructifier ou transmettre un capital ou une rente, avec des placements adaptés à votre horizon.
Préparer votre retraite le plus tôt possible, pour sécuriser vos revenus futurs.
Conserver votre revenu en cas d’accident ou de maladie, et vous protéger face aux dépenses de santé importantes.
Comprendre votre imposition et identifier les solutions adaptées à votre foyer et à vos projets.
Protéger votre famille en cas d’aléas et organiser la transmission, même de votre vivant, en respectant vos souhaits.
AR Patrimoine est né de la volonté d’offrir un conseil de qualité, une vraie disponibilité et une réelle proximité. Le cabinet travaille en toute indépendance avec un large panel de partenaires, et vous suit avec un conseiller unique, du premier rendez-vous au suivi de vos contrats.
Pour sécuriser et affiner chaque recommandation, nous travaillons main dans la main avec :
Une équipe à taille humaine : vous savez à qui vous parlez, du premier appel au suivi de vos contrats.
Camille & Marie-Charlotte. Deux conseillères complémentaires, qui se relaient sur vos dossiers et se déplacent chez vous partout en Normandie. Onze ans d’AR Patrimoine à elles deux, et un seul objectif : que vous sachiez toujours où vous en êtes.
Six ans chez AR Patrimoine, et une énergie qui ne faiblit pas. Organisée, réactive et rigoureuse, Camille répond vite et suit chaque dossier de près.
Cinq ans au cabinet. Calme, organisée et à l’écoute, Marie-Charlotte prend le temps de comprendre chaque situation avant de proposer quoi que ce soit.
Laëtitia accompagne les patrimoines importants et les situations qui demandent une expertise pointue : chefs d’entreprise, transmissions, dossiers à plusieurs enjeux. Elle travaille, quand il le faut, avec les notaires, avocats et experts-comptables de notre réseau.
Gérant du cabinet, Anthony veille à la qualité du conseil et au traitement des réclamations.
Des articles courts et concrets pour comprendre les grandes questions de patrimoine, avant même de prendre rendez-vous.
Les régimes des indépendants laissent souvent un écart important avec les revenus d’activité. Voici comment le mesurer et le réduire, étape par étape.
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Lire le conseil · 3 min →Épargne de précaution, tranche d’imposition, perte de revenus en cas d’arrêt de travail.
La plupart de nos nouveaux clients nous découvrent par la recommandation d’un proche. Votre avis aide d’autres familles et d’autres entrepreneurs de la région à faire le premier pas. Deux minutes suffisent.
C’est un professionnel qui vous accompagne dans la construction, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine, en tenant compte de votre situation et de vos objectifs : épargne, retraite, prévoyance, fiscalité, succession.
Aux particuliers comme aux professionnels : salariés, chefs d’entreprise, indépendants, professions libérales et retraités, partout en Normandie.
Le client ne paie pas d’honoraires : la rémunération d’AR Patrimoine provient des commissions versées par les partenaires avec lesquels le cabinet travaille.
Oui. AR Patrimoine est un courtier indépendant : il n’est soumis à aucune obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et compare les solutions de nombreux partenaires.
Au cabinet, 187 rue Calmette et Guérin à Lisieux, ou à votre domicile : les conseillères se déplacent partout en Normandie (Calvados, Eure, Manche, Orne, Seine-Maritime).
Comptez 1 h à 1 h 30. Les recommandations vous sont présentées en général sous une quinzaine de jours.
Rien d’obligatoire. Votre dernier avis d’imposition et la liste de vos contrats (épargne, assurance, crédits) permettent d’aller plus vite. Une checklist est disponible en téléchargement.
AR Patrimoine est inscrit à l’ORIAS, le registre officiel des intermédiaires en assurance, sous le n° 19005605 : vous pouvez le vérifier sur orias.fr.
Pour préparer votre rendez-vous, recevez notre checklist gratuite (PDF). Toutes les questions fréquentes →
Calvados, Eure, Manche, Orne, Seine-Maritime : nos conseillers se déplacent à domicile dans les cinq départements normands.
Itinéraire vers le cabinet sur Google Maps →La carte interactive s’affiche sur le site en ligne. Le cabinet se trouve 187, rue Calmette et Guérin à Lisieux, au cœur du Calvados.
Le duo de choc a trois clients à voir avant le rendez-vous de 15 h 30 au cabinet. Choisissez votre route, arrêtez-vous chez chaque client, gardez de la batterie… et la voiture sur ses roues.
→ accélérer · ← freiner · ↑ ↓ choisir la route · en l’air, gaz et frein font pencher la voiture
Prêtes pour la tournée ?
Quelques informations nous aident à préparer votre premier rendez-vous. Votre conseiller vous rappelle pour fixer la date.
Choisissez directement un créneau dans l’agenda de votre interlocutrice :
Les ARVengers vous attendent à Lisieux